Банк «Сбербанк» предоставил своим клиентам подробные инструкции о том, как можно разморозить заблокированные карты после проведения операций с криптовалютой. Пользователи, которые столкнулись с блокировкой своих карт, имеют возможность исправить данную ситуацию, предоставив банку информацию о своих аккаунтах на сайтах криптобирж или других сервисах, где происходила торговля цифровыми валютами. Для этого даже достаточно предоставить скриншоты интернет-страниц.
Представитель «Сбербанка», отвечая на запросы журналистов из РБК, объяснил, что после обнаружения подозрительных операций и приостановки транзакций по картам, банк направляет клиентам запросы с целью уточнения источника происхождения средств. Необходимость предоставления пояснений клиентами возникает с целью возобновления пользования всеми банковскими сервисами без ограничений. Вместе с запросами банк отправляет информационные материалы, где разъясняется, какие документы клиенты могут предоставить для подтверждения источника средств. Например, в случае, если источником дохода являются операции с криптовалютой, возможно предоставление данных о личном кабинете пользователя, а также другие документы, подтверждающие проведение транзакций.
Стоит отметить, что 29 февраля Банк России обновил рекомендации для участников рынка по противодействию сомнительным операциям с цифровыми валютами. Он призвал банки внимательно отслеживать операции клиентов, которые связаны с оборотом криптовалюты, а также запрашивать у них дополнительные документы и информацию о намерениях совершения данных транзакций.
Кроме того, Центробанк опубликовал информационное письмо, в котором рекомендовал участникам рынка исключить из рекламы услуг информацию, предполагающую возможность проведения операций с цифровыми валютами. Эти действия направлены на укрепление контроля за операциями с участием лиц, использующих карты для совершения мошеннических операций.
Представитель «Сбербанка» заявил, что банк не отклоняется от требований антиотмывочного закона 115-ФЗ и действует в рамках своей политики по контролю за операциями клиентов. Сбербанк оставляет за собой право блокировать или ограничивать доступ к услугам онлайн-банкинга в случае систематических нарушений со стороны клиентов.