Инвестиции в недвижимость, по мнению экспертов, эффективны в долгосрочной перспективе, однако успешными они будут лишь в случае правильного подхода. По мнению специалистов, в условиях увеличения ключевой ставки выгоднее всего будут вложения для инвесторов, обладающих свободными средствами, высказал эксперт по управлению финансами Борис Сарнов. Прогнозируется, что цены на жилье в ближайшее время либо застынут, либо незначительно снизятся из-за падения спроса. Согласно данным с начала 2024 года, в новостройках спрос снизился на 20%, в Москве – на 16%, на вторичном рынке – даже на 26%. В связи с этим продавцы начали предлагать скидки. Средняя годовая доходность от инвестиций в недвижимость за последние 10 лет составила около 11% в год, включая рост стоимости и доход от аренды. Важно помнить, что это валовый доход, с которого следует оплачивать налоги (НДФЛ или налог на профессиональный доход для самозанятых), а также откладывать средства на будущий ремонт квартиры и текущие расходы по содержанию жилья. Таким образом, реальная доходность от сдачи жилья в аренду может снизиться до 9% годовых.
Семьям, собирающимся приобрести квартиру в ипотеку для жилья, рекомендуется отложить это решение на более благоприятные времена. Из-за перегретости рынка недвижимости Центральный банк ввел ряд мер для стабилизации ситуации и предотвращения возможного "ипотечного пузыря". Увеличение процентных ставок и требований к первоначальному взносу до 30% снизило число заявок на льготную ипотеку в крупнейших городах.
Эксперты подчеркивают, что в условиях роста спроса на аренду квартир растет и инвестиционная доходность недвижимости. Средняя цена аренды однокомнатной квартиры в Москве возросла на 31% по сравнению с февралем 2023 года, превышая стоимость аренды в других регионах более чем в два раза. Эффективное инвестирование предполагает наличие свободных средств для покупки квартиры без ипотечного кредита и последующей сдачи ее в аренду. Важно выбирать недвижимость с хорошей локацией, что гарантирует ее ликвидность независимо от ситуации на рынке.
Факторы, которые следует учитывать при увеличении инвестиционного капитала квартиры, включают численность населения, близость к инфраструктуре, безопасность района и транспортную доступность. В настоящее время особенно выгодным является рынок недвижимости крупных городов, где спрос на аренду высок из-за миграции населения. Тем не менее, стоит также рассмотреть возможность инвестирования в развивающиеся регионы, где стоимость недвижимости будет только расти.
Следует отметить, что при планировании инвестиций в недвижимость важно рассчитывать не только на возможные доходы, но и на возможные расходы, связанные с содержанием и обслуживанием жилья. Однако, несмотря на некоторые риски, инвестирование в недвижимость по-прежнему остается одним из наименее рискованных способов размещения капитала. Важно помнить о налоговых обязательствах, связанных с продажей недвижимости, особенно если она была в собственности менее 5 лет. Поэтому, инвестируя в недвижимость, необходимо учитывать все аспекты и особенности рынка для максимизации доходности в долгосрочной перспективе.